W dobie niskich stóp procentowych standardowe lokaty czy konta oszczędnościowe mogą zaoferować znikomy zysk. Rozwiązaniem tego problemu może być skorzystanie z oferty funduszy inwestycyjnych. Oferują one wyższe zyski oraz możliwość korzystania z zalet rynków kapitałowych bez konieczności posiadania złożonej wiedzy na ich temat. Zgodnie z analizami i badaniami klienci doceniają również nowoczesność oraz perspektywy, jakie dają fundusze inwestycyjne.
Jednak czy zawsze fundusze inwestycyjne są lekiem na niskie stawki oprocentowania lokat i tym podobnych rozwiązań? Również fundusze posiadają pewne wady. Przede wszystkim jest to ryzyko. Przy lokatach klient może czuć się bezpiecznie. W wielu wypadkach sam może policzyć ile mniej więcej zarobi po zakończeniu depozytu. Fundusze to już zupełnie inna historia. Zyski mogą być o wiele większe niż w przypadku lokat, ale nikt ich nie gwarantuje. Wszystko opiera się na założeniach i prognozach, które nie zawsze się sprawdzają. Oponenci funduszy wskazują również na skomplikowaną budowę wielu tego rodzaju rozwiązań.
